中國銀行業(yè)市場深度調(diào)研與競爭戰(zhàn)略建議報(bào)告?2020～2026年
【報(bào)告編號(hào)】: 371579
【出版時(shí)間】: 2020年6月
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【報(bào)告目錄】 

章  中國銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 28
節(jié)  銀行政策監(jiān)管環(huán)境分析 28
一、中國銀行業(yè)的監(jiān)管分析 28
（一）境內(nèi)銀行業(yè)的監(jiān)管架構(gòu) 28
（二）境內(nèi)銀行業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容 29
（三）中國銀行業(yè)的監(jiān)管政策 30
二、銀行業(yè)的監(jiān)管狀況分析 36
（一）國內(nèi)監(jiān)管有效性不斷增強(qiáng) 36
（二）參與國際銀行業(yè)監(jiān)管改革 37
（三）中國執(zhí)行巴塞爾Ⅲ的情況 37
三、銀行業(yè)主要政策與規(guī)劃 38
（一）銀行業(yè)的主要政策解讀 38
（二）銀行業(yè)的相關(guān)發(fā)展規(guī)劃 50
第二節(jié)  國際經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境分析 53
一、制造業(yè)PMI走勢分析 53
（一）制造業(yè)PMI走勢分析 53
（二）美國制造業(yè)PMI走勢分析 53
（三）日本制造業(yè)PMI走勢分析 54
（四）歐洲制造業(yè)PMI走勢分析 55
二、服務(wù)業(yè)商務(wù)活動(dòng)指數(shù)走勢 55
（一）服務(wù)業(yè)商務(wù)活動(dòng)指數(shù) 55
（二）美國非制造業(yè)PMI走勢 56
（三）日本服務(wù)業(yè)的PMI走勢 56
（四）歐元區(qū)服務(wù)業(yè)PMI走勢 57
三、國際宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 58
（一）主要國家國內(nèi)生產(chǎn)總值 58
（二）主要經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)濟(jì)形勢分析 59
（三）主要國家和地區(qū) C P I 62
（四）主要國家就業(yè)結(jié)構(gòu)與失業(yè)率 62
（五）主要國家貨物進(jìn)出口貿(mào)易額 64
（六）經(jīng)濟(jì)展望新預(yù)測分析 65
四、國際金融環(huán)境分析 66
（一）國際金融市場形勢分析 66
（二）主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策分析 68
（三）美國量化寬松政策的影響 69
五、國際環(huán)境面臨的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn) 71
第三節(jié)  中國經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境分析 73
一、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 73
（一）國內(nèi)生產(chǎn)總值及增長情況 73
（二）全國公共財(cái)政收入及增長 76
（三）國家外匯儲(chǔ)備及增長情況 77
（四）人民幣匯率及其變化趨勢 77
（五）居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)及變化 78
（六）貨物進(jìn)出口總額及其增長 79
（七）居民人均收入情況及增長 80
（八）全國就業(yè)人員及其失業(yè)率 82
（九）固定資產(chǎn)額及其增長 82
（十）消費(fèi)品零售總額及其增長 83
（十一）制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)走勢 84
（十二）非制造業(yè)商務(wù)活動(dòng)指數(shù)走勢 87
二、國內(nèi)貨幣金融運(yùn)行情況分析 91
（一）貨幣供應(yīng)量及其增長情況 91
（二）社會(huì)存款情況及增長情況 92
（三）社會(huì)融資規(guī)模及增長情況 92
（四）社會(huì)貸款情況及增長情況 94
（五）貨幣政策操作及執(zhí)行情況 94
三、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境展望分析 96
第四節(jié)  銀行業(yè)的其他環(huán)境分析 99
一、銀行業(yè)法律環(huán)境分析 99
（一）銀行業(yè)法律環(huán)境發(fā)展現(xiàn)狀 99
（二）銀行業(yè)法律環(huán)境未來展望 100
二、銀行業(yè)會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)分析 101
（一）銀行業(yè)會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)現(xiàn)狀 101
（二）銀行業(yè)會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)展展望 101
三、銀行業(yè)信用環(huán)境分析 102
（一）銀行業(yè)信用體系建設(shè)現(xiàn)狀 102
（二）銀行業(yè)信用環(huán)境發(fā)展展望 103
第二章  中國銀行業(yè)經(jīng)營狀況分析 104
節(jié)  銀行業(yè)景氣指數(shù)走勢 104
一、銀行家問卷調(diào)查分析 104
（一）宏觀經(jīng)濟(jì)熱度指數(shù) 104
（二）銀行業(yè)景氣指數(shù) 104
（三）貸款總體需求指數(shù) 105
（四）貨幣政策感受指數(shù) 105
二、城鎮(zhèn)儲(chǔ)戶問卷調(diào)查分析 106
（一）物價(jià)感受指數(shù) 106
（二）收入感受指數(shù) 107
（三）就業(yè)感受指數(shù) 107
（四）儲(chǔ)蓄、和消費(fèi)意愿 108
（五）房價(jià)預(yù)期與購房意愿 108
三、企業(yè)家問卷調(diào)查分析 109
（一）宏觀經(jīng)濟(jì)熱度指數(shù) 109
（二）企業(yè)家信心指數(shù) 109
（三）企業(yè)產(chǎn)品銷售價(jià)格指數(shù) 110
（四）原材料購進(jìn)價(jià)格指數(shù) 110
（五）出口訂單指數(shù) 111
（六）國內(nèi)訂單指數(shù) 111
（七）企業(yè)資金周轉(zhuǎn)指數(shù) 112
（八）銷貨款回籠指數(shù) 112
（九）企業(yè)經(jīng)營景氣指數(shù) 113
（十）企業(yè)盈利指數(shù) 113
第二節(jié)  銀行業(yè)運(yùn)行狀況分析 114
一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)模 114
（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量規(guī)模 114
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員 115
（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額 115
（四）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債總額 116
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存貸款余額 117
（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額 117
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款余額 117
三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存信貸結(jié)構(gòu) 118
（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款 118
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)貸款 119
四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展能力 120
第三節(jié)  銀行業(yè)穩(wěn)健性評(píng)估分析 122
一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量 122
（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款 122
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)關(guān)注類貸款 123
（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)撥備覆蓋率 124
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本質(zhì)量 124
（一）商業(yè)銀行資本充足率及構(gòu)成 124
（二）商業(yè)銀行核心一級(jí)資本凈額 125
三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利情況 125
（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的盈利模式 125
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)凈利潤 127
四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析 128
（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn) 128
（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 128
（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的潛在風(fēng)險(xiǎn) 129
第四節(jié)  銀行業(yè)市場的運(yùn)行情況 130
一、銀行業(yè)市場運(yùn)行情況分析 130
（一）銀行間市場同業(yè)拆借 130
（二）銀行間質(zhì)押式回購市場 132
（三）商業(yè)匯票簽發(fā)與貼現(xiàn)情況 134
（四）銀行間外匯市場成交金額 136
二、銀行間債券市場統(tǒng)計(jì)分析 136
（一）中債綜合指數(shù)及變化趨勢 136
（二）債券市場發(fā)行總量及增長 137
（三）債券市場托管總量及增長 138
（四）債券市場交易結(jié)算及增長 138
（五）債券市場的運(yùn)行特點(diǎn)分析 140
（六）債券市場的未來發(fā)展建議 145
第五節(jié)  支付體系運(yùn)行總體情況 149
一、非現(xiàn)金支付工具 149
（一）票據(jù) 149
（二）銀行卡 150
（三）匯兌等其他業(yè)務(wù) 152
（四）電子支付 153
二、支付系統(tǒng) 153
（一）人民銀行支付系統(tǒng) 154
（二）其他機(jī)構(gòu)支付系統(tǒng) 155
三、人民幣銀行結(jié)算賬戶 157
（一）單位銀行結(jié)算賬戶 157
（二）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 157
第三章  商業(yè)銀行盈利模式轉(zhuǎn)型分析 158
節(jié)  國外商業(yè)銀行盈利模式跨國比較 158
一、國際銀行業(yè)資本監(jiān)管的演進(jìn)歷程 158
（一）巴塞爾Ⅰ下資本監(jiān)管框架 158
（二）巴塞爾Ⅱ下資本監(jiān)管框架 160
（三）巴塞爾Ⅲ下資本監(jiān)管框架 161
（四）國際銀行業(yè)資本監(jiān)管評(píng)析 163
二、國外大型商業(yè)銀行盈利模式比較 164
（一）國外大型商業(yè)銀行橫截面分析 164
（二）國外大型商業(yè)銀行縱向維度分析 165
三、商業(yè)銀行盈利模式影響因素分析 170
（一）宏觀經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境的影響分析 170
（二）商業(yè)銀行自身經(jīng)營管理的影響 172
第二節(jié)  國外商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)變化趨勢 174
一、美國商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)變化趨勢 174
（一）美國商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)分析 174
（二）商業(yè)銀行非利息收入的占比 175
（三）收入結(jié)構(gòu)變化制度背景分析 176
二、法國商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)變化趨勢 177
（一）法國商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)分析 178
（二）商業(yè)銀行非利息收入的變化 178
（三）收入結(jié)構(gòu)變化制度背景分析 179
三、德國商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)變化趨勢 179
（一）德國商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)分析 180
（二）商業(yè)銀行非利息收入的變化 181
（三）收入結(jié)構(gòu)變化制度背景分析 181
四、瑞士商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)變化趨勢 182
（一）瑞士商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)分析 182
（二）大型商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)變動(dòng) 183
（三）收入結(jié)構(gòu)變化制度背景分析 184
五、國外商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)變化評(píng)析 184
第三節(jié)  中國商業(yè)銀行盈利模式轉(zhuǎn)型分析 186
一、商業(yè)銀行的盈利模式分析 186
（一）美國銀行業(yè)盈利模式分析 186
（二）香港銀行業(yè)盈利模式分析 188
（三）日本銀行業(yè)盈利模式分析 190
（四）中國銀行業(yè)盈利模式分析 191
（五）銀行業(yè)盈利模式發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 192
二、中國銀行業(yè)資本監(jiān)管的演進(jìn)歷程 193
（一）"無資本約束"時(shí)期 194
（二）"資本軟約束"時(shí)期 194
（三）"資本硬約束"時(shí)期 195
三、中國商業(yè)銀行盈利模式轉(zhuǎn)型分析 197
（一）中國商業(yè)銀行盈利模式的現(xiàn)狀 197
（二）商業(yè)銀行盈利模式轉(zhuǎn)型必要性 203
第四章  中國銀行業(yè)體系與市場格局 207
節(jié)  政策性銀行發(fā)展?fàn)顩r分析 207
一、政策性銀行的相關(guān)概述 207
（一）政策性銀行內(nèi)涵及特征 207
（二）政策性銀行的基本職能 208
（三）政策性銀行的發(fā)展趨勢 211
二、政策性銀行的發(fā)展概況 213
（一）設(shè)立政策性銀行必要性 213
（二）政策性銀行的發(fā)展歷程 216
（三）政策性銀行存在的問題 219
（四）政策性銀行改革必要性 222
（五）政策性銀行改革可行性 224
三、國外政策性銀行發(fā)展現(xiàn)狀 225
（一）新加坡發(fā)展銀行（DBS） 225
（二）美國進(jìn)出口銀行（EXIM） 225
（三）日本政策銀行（DBJ） 226
（四）德國復(fù)興信貸銀行（KFW） 226
（五）韓國產(chǎn)業(yè)銀行（KDB） 227
四、國外政策性銀行轉(zhuǎn)型模式 227
（一）純商業(yè)銀行模式 227
（二）純政策性銀行模式 228
（三）綜合型銀行模式 229
五、國內(nèi)外政策性銀行轉(zhuǎn)型的啟示 230
（一）中國政策性銀行轉(zhuǎn)型的經(jīng)驗(yàn) 230
（二）國內(nèi)外政策性銀行轉(zhuǎn)型啟示 234
第二節(jié)  商業(yè)銀行發(fā)展?fàn)顩r分析 237
一、商業(yè)銀行的運(yùn)行狀況分析 237
（一）商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模 237
（二）商業(yè)銀行經(jīng)營利潤分析 238
（三）商業(yè)銀行的資本充足率 240
（四）商業(yè)銀行的流動(dòng)性水平 240
（五）商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析 242
（六）商業(yè)銀行撥備水平分析 242
二、大型商業(yè)銀行運(yùn)行狀況分析 243
（一）大型商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模 243
（二）大型商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模 244
（三）大型商業(yè)銀行稅后利潤 244
（四）大型商業(yè)銀行不良貸款 245
（五）大型商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu) 245
（六）大型商業(yè)銀行從業(yè)人員 246
三、股份制商業(yè)銀行運(yùn)行狀況分析 246
（一）股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模 246
（二）股份制商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模 247
（三）股份制商業(yè)銀行稅后利潤 248
（四）股份制商業(yè)銀行不良貸款 248
（五）股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu) 249
（六）股份制商業(yè)銀行從業(yè)人員 249
四、城市商業(yè)銀行運(yùn)行狀況分析 250
（一）城市商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模 250
（二）城市商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模 250
（三）城市商業(yè)銀行稅后利潤 251
（四）城市商業(yè)銀行不良貸款 251
（五）城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu) 252
（六）城市商業(yè)銀行從業(yè)人員 252
五、農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)行狀況分析 253
（一）農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模 253
（二）農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模 253
（三）農(nóng)村商業(yè)銀行稅后利潤 254
（四）農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款 254
（五）農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu) 255
（六）農(nóng)村商業(yè)銀行從業(yè)人員 255
第三節(jié)  外資銀行發(fā)展?fàn)顩r分析 256
一、外資銀行在中國的發(fā)展歷程 256
（一）外資銀行初入期 256
（二）外資銀行成長期 256
（三）外資銀行收縮期 257
（四）外資銀行發(fā)展期 258
二、外資銀行進(jìn)入的動(dòng)機(jī)與方式 260
（一）外資銀行進(jìn)入的動(dòng)機(jī) 260
（二）外資銀行進(jìn)入的戰(zhàn)略 261
（三）直接競爭性的進(jìn)入方式 262
（四）間接合作性的進(jìn)入方式 263
三、外資銀行的發(fā)展?fàn)顩r分析 264
（一）外資銀行機(jī)構(gòu)數(shù)量分析 264
（二）外資銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置分析 264
（三）外資銀行資產(chǎn)總額分析 266
（四）外資銀行負(fù)債總額分析 268
（五）外資銀行不良貸款分析 269
（六）外資銀行存款業(yè)務(wù)分析 270
四、外資銀行進(jìn)入的影響分析 271
（一）外資銀行進(jìn)入的積極影響 271
（二）外資銀行進(jìn)入的消極影響 272
五、外資與中資競爭SWOT分析 273
（一）在華外資銀行SWOT分析 273
（二）中資銀行發(fā)展SWOT分析 274
第五章  其他銀行細(xì)分市場發(fā)展分析 276
節(jié)  私人銀行發(fā)展?fàn)顩r分析 276
一、私人銀行的發(fā)展概況分析 276
（一）私人銀行的定義與特征 276
（二）私人銀行客戶需求分析 277
（三）私人銀行發(fā)展概況分析 278
二、國外私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展模式 280
（一）瑞士模式（瑞銀集團(tuán)） 280
（二）美國模式（花旗集團(tuán)） 281
（三）新加坡模式 282
三、國內(nèi)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù) 283
（一）商業(yè)銀行私人銀行發(fā)展現(xiàn)狀 283
（二）商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)成果 283
（三）商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)分析 284
四、國內(nèi)第三方機(jī)構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù) 285
（一）第三方機(jī)構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù)情況 285
（二）第三方機(jī)構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù)分類 286
（三）與商業(yè)銀行的競爭與合作分析 287
五、2013年上市銀行私人銀行分析 287
（一）2013年私人銀行客戶數(shù)量 287
（二）2013年私銀管理資產(chǎn)規(guī)模 288
（三）2013年私人銀行戶均資產(chǎn) 289
（四）2013年私銀管理資產(chǎn)占比 290
六、私人銀行服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新發(fā)展方向 291
（一）中國私人銀行業(yè)務(wù)存在的問題 291
（二）中國私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢 292
（三）中國私人銀行業(yè)務(wù)的產(chǎn)品創(chuàng)新 293
（四）中國私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展建議 295
第二節(jié)  電子銀行發(fā)展?fàn)顩r分析 298
一、電子銀行的相關(guān)概述 298
（一）電子銀行的基本概念 298
（二）電子銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn) 298
（三）電子銀行的產(chǎn)品體系 299
二、國內(nèi)外電子銀行發(fā)展模式 300
（一）國外電子銀行發(fā)展模式 300
（二）國內(nèi)電子銀行發(fā)展模式 302
三、2013年電子銀行調(diào)查分析 304
（一）個(gè)人電子銀行調(diào)查分析 304
（二）個(gè)人網(wǎng)上銀行調(diào)查分析 304
（三）個(gè)人手機(jī)銀行調(diào)查分析 305
（四）企業(yè)網(wǎng)上銀行調(diào)查分析 305
（五）企業(yè)手機(jī)銀行調(diào)查分析 306
四、不同各類電子銀行發(fā)展分析 306
（一）網(wǎng)上銀行發(fā)展?fàn)顩r分析 306
（二）手機(jī)銀行發(fā)展?fàn)顩r分析 307
（三）電話銀行發(fā)展?fàn)顩r分析 307
（四）自助銀行發(fā)展?fàn)顩r分析 308
第三節(jié)  村鎮(zhèn)銀行發(fā)展?fàn)顩r分析 309
一、村鎮(zhèn)銀行的相關(guān)概述 309
（一）村鎮(zhèn)銀行的基本概念 309
（二）村鎮(zhèn)銀行的基本特征 309
（三）村鎮(zhèn)銀行設(shè)立的條件 310
二、村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展概況 311
（一）村鎮(zhèn)銀行的業(yè)務(wù)范圍 311
（二）村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展定位 311
（三）村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展模式 312
三、村鎮(zhèn)銀行的運(yùn)營狀況 312
（一）村鎮(zhèn)銀行的數(shù)量規(guī)模 312
（二）村鎮(zhèn)銀行的地區(qū)分布 313
（三）村鎮(zhèn)銀行的機(jī)構(gòu)類型 315
（四）村鎮(zhèn)銀行發(fā)起行類型 315
（五）村鎮(zhèn)銀行的注冊(cè)資本 316
四、國外村鎮(zhèn)銀行經(jīng)驗(yàn)借鑒 318
（一）孟加拉格萊珉銀行 318
（二）美國社區(qū)銀行 323
（三）玻利維亞陽光銀行 330
（四）印尼人民銀行鄉(xiāng)村信貸部 334
五、村鎮(zhèn)銀行發(fā)展前景展望 335
（一）村鎮(zhèn)銀行面臨形勢分析 335
（二）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展趨勢分析 336
（三）村鎮(zhèn)銀行發(fā)展前景展望 337
第四節(jié)  民營銀行發(fā)展?fàn)顩r分析 338
一、民營銀行的相關(guān)概述 338
（一）民營銀行的基本概述 338
（二）民營銀行的基本特征 338
（三）民營銀行的發(fā)展模式 339
（四）民營銀行的發(fā)展原則 340
二、民營銀行的發(fā)展?fàn)顩r 341
（一）民營銀行發(fā)展現(xiàn)狀 341
（二）民營銀行試點(diǎn)情況 343
三、民營銀行的發(fā)展對(duì)策 344
（一）民營銀行發(fā)展的問題 344
（二）民營銀行的發(fā)展對(duì)策 346
（三）民營銀行的發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 348
四、民營銀行的發(fā)展趨勢 351
第六章  中國商業(yè)銀行經(jīng)營分析 354
一、中國工商銀行股份有限公司 354
（一）工商銀行基本概況分析 354
（二）工商銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 354
（三）工商銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析 356
（四）工商銀行經(jīng)營狀況分析 356
（五）工商銀行盈利能力分析 357
（六）工商銀行公司金融業(yè)務(wù) 357
（七）工商銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù) 357
（八）工商銀行渠道建設(shè)狀況 358
（九）工商銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析 359
（十）工商銀行新發(fā)展動(dòng)向 359
二、中國銀行股份有限公司 360
（一）中國銀行基本概況分析 360
（二）中國銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 360
（三）中國銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析 362
（四）中國銀行經(jīng)營狀況分析 362
（五）中國銀行盈利能力分析 363
（六）中國銀行公司金融業(yè)務(wù) 363
（七）中國銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù) 363
（八）中國銀行渠道建設(shè)狀況 364
（九）中國銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析 365
（十）中國銀行新發(fā)展動(dòng)向 368
三、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司 368
（一）農(nóng)業(yè)銀行基本概況分析 368
（二）農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 369
（三）農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析 371
（四）農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析 371
（五）農(nóng)業(yè)銀行盈利能力分析 371
（六）農(nóng)業(yè)銀行公司金融業(yè)務(wù) 372
（七）農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù) 372
（八）農(nóng)業(yè)銀行渠道建設(shè)狀況 373
（九）農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析 374
（十）農(nóng)業(yè)銀行新發(fā)展動(dòng)向 376
四、中國建設(shè)銀行股份有限公司 376
（一）建設(shè)銀行基本概況分析 376
（二）建設(shè)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 376
（三）建設(shè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析 378
（四）建設(shè)銀行經(jīng)營狀況分析 378
（五）建設(shè)銀行盈利能力分析 379
（六）建設(shè)銀行公司金融業(yè)務(wù) 379
（七）建設(shè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù) 380
（八）建設(shè)銀行渠道建設(shè)狀況 381
（九）建設(shè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析 382
（十）建設(shè)銀行新發(fā)展動(dòng)向 386
五、交通銀行股份有限公司 387
（一）交通銀行基本概況分析 387
（二）交通銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 387
（三）交通銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析 389
（四）交通銀行經(jīng)營狀況分析 389
（五）交通銀行盈利能力分析 390
（六）交通銀行公司金融業(yè)務(wù) 390
（七）交通銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù) 390
（八）交通銀行渠道建設(shè)狀況 392
（九）交通銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析 392
（十）交通銀行新發(fā)展動(dòng)向 395
六、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 396
（一）浦發(fā)銀行基本概況分析 396
（二）浦發(fā)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 396
（三）浦發(fā)銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析 398
（四）浦發(fā)銀行經(jīng)營狀況分析 398
（五）浦發(fā)銀行盈利能力分析 399
（六）浦發(fā)銀行公司金融業(yè)務(wù) 399
（七）浦發(fā)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù) 400
（八）浦發(fā)銀行渠道建設(shè)狀況 400
（九）浦發(fā)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析 401
（十）浦發(fā)銀行新發(fā)展動(dòng)向 405
七、中國民生銀行股份有限公司 406
（一）民生銀行基本概況分析 406
（二）民生銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 406
（三）民生銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析 408
（四）民生銀行經(jīng)營狀況分析 408
（五）民生銀行盈利能力分析 409
（六）民生銀行公司金融業(yè)務(wù) 409
（七）民生銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù) 410
（八）民生銀行渠道建設(shè)狀況 411
（九）民生銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析 411
（十）民生銀行新發(fā)展動(dòng)向 413
八、中信銀行股份有限公司 413
（一）中信銀行基本概況分析 413
（二）中信銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 414
（三）中信銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析 415
（四）中信銀行經(jīng)營狀況分析 416
（五）中信銀行盈利能力分析 416
（六）中信銀行公司金融業(yè)務(wù) 417
（七）中信銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù) 417
（八）中信銀行渠道建設(shè)狀況 418
（九）中信銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析 419
（十）中信銀行新發(fā)展動(dòng)向 421
九、中國光大銀行股份有限公司 421
（一）光大銀行基本概況分析 421
（二）光大銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 422
（三）光大銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析 423
（四）光大銀行經(jīng)營狀況分析 423
（五）光大銀行盈利能力分析 424
（六）光大銀行公司金融業(yè)務(wù) 424
（七）光大銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù) 425
（八）光大銀行渠道建設(shè)狀況 425
（九）光大銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析 426
（十）光大銀行新發(fā)展動(dòng)向 429
十、招商銀行股份有限公司 429
（一）招商銀行基本概況分析 429
（二）招商銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 430
（三）招商銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析 431
（四）招商銀行經(jīng)營狀況分析 432
（五）招商銀行盈利能力分析 432
（六）招商銀行公司金融業(yè)務(wù) 433
（七）招商銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù) 433
（八）招商銀行渠道建設(shè)狀況 434
（九）招商銀行風(fēng)險(xiǎn)管理分析 435
（十）招商銀行新發(fā)展動(dòng)向 438
第七章  中國銀行業(yè)的熱點(diǎn)問題研究 439
節(jié)  中國互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展與監(jiān)管 439
一、互聯(lián)網(wǎng)金融的基本情況 439
（一）互聯(lián)網(wǎng)金融的基本概念 439
（二）互聯(lián)網(wǎng)金融的主要特征 439
（三）互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展階段 439
（四）發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的意義 440
二、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要業(yè)態(tài) 441
（一）互聯(lián)網(wǎng)支付 441
（二）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸 442
（三）眾籌融資平臺(tái) 442
（四）非P2P的網(wǎng)絡(luò)小額貸款 443
（五）基于互聯(lián)網(wǎng)的基金銷售 443
（六）金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新型互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái) 444
三、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的國際經(jīng)驗(yàn) 444
（一）互聯(lián)網(wǎng)支付監(jiān)管 444
（二）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管 444
（三）眾籌融資平臺(tái)監(jiān)管 445
（四）其它互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管 445
第二節(jié)  利率市場化對(duì)商業(yè)銀行的影響 447
一、利率市場化的改革歷程 447
（一）利率市場化的定義 447
（二）利率市場化的特點(diǎn) 447
（三）利率市場化的意義 448
（四）利率市場化改革歷程 448
二、改革中城商行SWOT分析 450
（一）改革中城商行的優(yōu)勢分析 450
（二）改革中城商行的劣勢分析 451
（三）改革中城商行的機(jī)遇分析 452
（四）改革中城商行的威脅分析 453
三、利率市場化對(duì)商業(yè)銀行的影響 454
（一）給商業(yè)銀行帶來的積極影響 454
（二）給商業(yè)銀行帶來的消極影響 457
四、國外利率市場化的經(jīng)驗(yàn)借鑒 462
（一）美國利率市場化的分析 462
（二）韓國利率市場化的分析 464
（三）智利利率市場化的分析 465
（四）國外利率市場化的經(jīng)驗(yàn) 466
（五）對(duì)中國商業(yè)銀行的啟示 468
第三節(jié)  銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢分析 469
一、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)相關(guān)概述 469
（一）商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的概念 469
（二）商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的分類 470
（三）商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn) 471
（四）商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收入水平 471
二、中間業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢的原因分析 472
（一）國家政策與法律法規(guī)的制約 472
（二）產(chǎn)品開發(fā)與管理能力的制約 474
（三）商業(yè)銀行技術(shù)與人才的制約 479
三、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢 480
第四節(jié)  大型商業(yè)銀行國際化經(jīng)營分析 482
一、國際化對(duì)于中國銀行業(yè)的意義 482
（一）實(shí)施走出去戰(zhàn)略的必然要求 482
（二）提高國際競爭力的重要途徑 482
（三）轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的重要機(jī)遇 483
二、大型商業(yè)銀行國際化發(fā)展歷程 484
（一）改革開放前的中國銀行業(yè) 484
（二）加入WTO前中國銀行業(yè) 485
（三）加入WTO后中國銀行業(yè) 486
（四）目前正處于快速國際化階段 488
三、中國大型商業(yè)銀行國際化案例 489
（一）中國銀行國際化經(jīng)營案例 489
（二）工商銀行國際化經(jīng)營案例 490
（三）建設(shè)銀行國際化經(jīng)營案例 492
（四）農(nóng)業(yè)銀行國際化經(jīng)營案例 493
（五）交通銀行國際化經(jīng)營案例 493
（六）其它銀行國際化經(jīng)營案例 494
四、國外大型商業(yè)銀行國際化分析 495
（一）美國大型商業(yè)銀行國際化分析 495
（二）歐洲大型商業(yè)銀行國際化分析 497
（三）日本大型商業(yè)銀行國際化分析 499
（四）澳洲大型商業(yè)銀行國際化分析 502
（五）金磚國家商業(yè)銀行國際化分析 503
（六）其他大型商業(yè)銀行國際化分析 506
五、大型商業(yè)銀行國際化經(jīng)營經(jīng)驗(yàn)借鑒 511
（一）大型商業(yè)銀行國際化發(fā)展模式的類型 511
（二）大型商業(yè)銀行國際化市場選擇的標(biāo)準(zhǔn) 511
（三）大型商業(yè)銀行國際化發(fā)展特點(diǎn)及趨勢 514
（四）大型商業(yè)銀行國際化經(jīng)營的經(jīng)驗(yàn)借鑒 517
（五）大型商業(yè)銀行國際化經(jīng)營的戰(zhàn)略選擇 521
第八章  中國銀行業(yè)的發(fā)展前景展望 525
節(jié)  地方債務(wù)對(duì)銀行業(yè)的影響 525
一、地方政府債務(wù)現(xiàn)狀分析 525
（一）地方債務(wù)規(guī)模及構(gòu)成 525
（二）地方債區(qū)域分布情況 526
（三）地方債償債期限構(gòu)成 527
（四）地方債的政策面分析 527
二、地方政府償債能力分析 528
（一）地方政府的負(fù)債水平 528
（二）地方政府的財(cái)政狀況 529
三、地方債風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行業(yè)的影響 530
（一）地方債潛在風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)點(diǎn) 530
（二）地方債違約造成的影響 532
（三）防范地方債問題的對(duì)策 533
第二節(jié)  中國銀行業(yè)壓力測試分析 534
一、壓力測試的基本情況 534
（一）銀行業(yè)壓力測試范圍 534
（二）銀行業(yè)壓力測試方式 534
（三）銀行業(yè)壓力測試方法 534
（四）銀行業(yè)壓力測試情景 534
二、壓力測試的總體結(jié)論 536
（一）信用風(fēng)險(xiǎn)壓力測試 536
（二）市場風(fēng)險(xiǎn)壓力測試 538
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試 541
第三節(jié)  銀行業(yè)穩(wěn)定狀況定量分析 543
一、盈利能力分析 543
（一）資本利潤率分析 543
（二）收入結(jié)構(gòu)分析 544
（三）成本結(jié)構(gòu)分析 545
二、資產(chǎn)規(guī)模分析 546
（一）資產(chǎn)規(guī)模與結(jié)構(gòu) 546
（二）資產(chǎn)規(guī)模與質(zhì)量 547
（三）撥備覆蓋率 548
三、負(fù)債、資本與流動(dòng)性 548
（一）負(fù)債規(guī)模與結(jié)構(gòu) 548
（二）資本與資本充足率 548
（三）流動(dòng)性分析 549
第四節(jié)  中國銀行業(yè)發(fā)展前景展望 550
一、銀行業(yè)的影響因素 550
二、銀行業(yè)面臨形勢分析 552
三、銀行業(yè)發(fā)展前景展望 555
（一）銀行業(yè)發(fā)展趨勢分析 555
（二）銀行業(yè)發(fā)展前景展望 557
附件一：本報(bào)告專業(yè)術(shù)語解釋速查 560
附件二：本報(bào)告主要政策/規(guī)劃速查 563
附件三：2020年中國貨幣政策大事記 565

 

圖表目錄
圖表1：全國銀行業(yè)主要政策匯總 38
圖表2：《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》 39
圖表3：《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》 40
圖表4：《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 41
圖表5：《中國銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》 41
圖表6：《金融租賃公司管理辦法》 42
圖表7：《關(guān)于做好2019年農(nóng)村金融服務(wù)工作的通知》 42
圖表8：《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》 43
圖表9：《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》 43
圖表10：《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售行為的通知》 44
圖表11：《關(guān)于改進(jìn)農(nóng)民工金融服務(wù)工作的通知》 45
圖表12：《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》 45
圖表13：《關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》 46
圖表14：《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》 46
圖表15：《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》 47
圖表16：《關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見》 47
圖表17：《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》 48
圖表18：《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)利率市場化改革的通知》 48
圖表19：《商業(yè)銀行公司治理指引》 49
圖表20：《關(guān)于深化小微企業(yè)金融服務(wù)的意見》 49
圖表21：《關(guān)于銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見》 50
圖表22：全國銀行業(yè)相關(guān)發(fā)展規(guī)劃匯總 50
圖表23：《金融業(yè)發(fā)展和改革"十四五"規(guī)劃》 51
圖表24：《中國金融業(yè)信息化"十四五"發(fā)展規(guī)劃》 51
圖表25：2017-2019年制造業(yè)PMI指數(shù)走勢圖（單位：%） 53
圖表26：2017-2019年美國制造業(yè)PMI指數(shù)走勢圖（單位：%） 54
圖表27：2017-2019年日本制造業(yè)PMI指數(shù)走勢圖（單位：%） 54
圖表28：2017-2019年歐元區(qū)制造業(yè)PMI指數(shù)走勢圖（單位：%） 55
圖表29：2017-2019年服務(wù)業(yè)商務(wù)活動(dòng)指數(shù)走勢圖（單位：%） 56
圖表30：2017-2019年美國非制造業(yè)PMI指數(shù)走勢圖（單位：%） 56
圖表31：2017-2019年日本服務(wù)業(yè)PMI指數(shù)走勢圖（單位：%） 57
圖表32：2017-2019年歐元區(qū)服務(wù)業(yè)PMI指數(shù)走勢圖（單位：%） 58
圖表33：主要國家和地區(qū)國內(nèi)生產(chǎn)總值和人均國內(nèi)生產(chǎn)總值（單位：億美元，美元） 58
圖表34：2019年主要經(jīng)濟(jì)體宏觀經(jīng)濟(jì)金融指標(biāo)（單位：%） 61
圖表35：2016-2019年主要國家和地區(qū)消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)（2016年=100） 62
圖表36：主要國家就業(yè)結(jié)構(gòu)與失業(yè)率（單位：%） 63
圖表37：2016-2019年主要國家貨物進(jìn)出口貿(mào)易額（單位：億美元） 64
圖表38：IMF對(duì)經(jīng)濟(jì)的預(yù)期（單位：%） 66
圖表39：2016-2019年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長速度（單位：億元，%） 73
圖表40：2017-2019年中國農(nóng)業(yè)增加值及實(shí)際增長情況（單位：億元，%） 74
圖表41：2017-2019年中國主要農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)量（單位：萬噸） 74
圖表42：2017-2019年中國工業(yè)增加值及名義增長情況（單位：億元，%） 75
圖表43：2019年主要工業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)量及其增長速度（單位：萬噸，億米，億支，萬臺(tái)，%） 76
圖表44：2017-2019年全國公共財(cái)政收入及增長情況（單位：億元，%） 77
圖表45：2017-2019年國家外匯儲(chǔ)備及增長情況（單位：億美元，%） 77
圖表46：2016-2019年中國人民幣匯率變化趨勢（100美元兌人民幣） 78
圖表47：2016-2019年中國居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)變化情況（上期=100）（單位：%） 78
圖表48：2017-2019年中國貨物進(jìn)出口總額變化情況（單位：億美元，%） 79
圖表49：2017-2019年中國貨物出口總額變化情況（單位：億美元，%） 79
圖表50：2017-2019年中國貨物進(jìn)口總額變化情況（單位：億美元，%） 80
圖表51：2017-2019年中國城鎮(zhèn)居民人均可支配收入及實(shí)際增長速度（單位：元，%） 81
圖表52：2017-2019年中國農(nóng)村居民人均純收入及其實(shí)際增長速度（單位：元，%） 81
圖表53：2016-2019年全國就業(yè)人員及城鎮(zhèn)登記失業(yè)率（單位：萬人，%） 82
圖表54：2017-2019年全社會(huì)固定資產(chǎn)及其增長情況（單位：億元，%） 83
圖表55：2017-2019年中國社會(huì)消費(fèi)品零售總額及同比增速（單位：億元，%） 83
圖表56：2017-2019年中國制造業(yè)PMI指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）走勢圖（單位：%） 84
圖表57：2017-2019年中國制造業(yè)生產(chǎn)指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）走勢圖（單位：%） 85
圖表58：2017-2019年中國制造業(yè)新訂單指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）走勢圖（單位：%） 85
圖表59：2017-2019年中國制造業(yè)原材料庫存指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）走勢圖（單位：%） 86
圖表60：2017-2019年中國制造業(yè)從業(yè)人員指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）走勢圖（單位：%） 86
圖表61：2017-2019年中國制造業(yè)供貨商配送時(shí)間指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）走勢圖（單位：%） 87
圖表62：2016-2019年中國服務(wù)業(yè)商務(wù)活動(dòng)指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）走勢圖（單位：%） 87
圖表63：2016-2019年中國新訂單指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）走勢圖（單位：%） 88
圖表64：2016-2019年中國中間投入價(jià)格指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）走勢圖（單位：%） 89
圖表65：2016-2019年中國收費(fèi)價(jià)格指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）走勢圖（單位：%） 90
圖表66：2016-2019年中國業(yè)務(wù)活動(dòng)預(yù)期指數(shù)（經(jīng)季節(jié)調(diào)整）走勢圖（單位：%） 90
圖表67：2017-2019年全國廣義貨幣供應(yīng)量M2及增長情況（單位：億元，%） 91
圖表68：2017-2019年全國俠義貨幣供應(yīng)量M1及增長情況（單位：億元，%） 91
圖表69：2017-2019年人民幣存款余額及同比增速（單位：萬億元，%） 92
圖表70：2019年各月社會(huì)融資規(guī)模統(tǒng)計(jì)表（單位：億元） 93
圖表71：2016-2019年社會(huì)融資規(guī)模變化趨勢（單位：億元） 93
圖表72：2017-2019年人民幣貸款余額及同比增速（單位：萬億元，%） 94
圖表73：2017-2019年銀行家宏觀經(jīng)濟(jì)熱度指數(shù)變化趨勢（單位：%） 104
圖表74：2017-2019年銀行業(yè)景氣指數(shù)變化趨勢（單位：%） 105
圖表75：2017-2019年貸款總體需求指數(shù)變化趨勢（單位：%） 105
圖表76：2017-2019年貨幣政策感受指數(shù)變化趨勢（單位：%） 106
圖表77：2017-2019年當(dāng)期物價(jià)滿意指數(shù)與未來物價(jià)預(yù)期指數(shù)變化趨勢（單位：%） 106
圖表78：2017-2019年當(dāng)期收入感受指數(shù)與未來收入信心指數(shù)變化趨勢（單位：%） 107
圖表79：2017-2019年當(dāng)期就業(yè)感受指數(shù)與未來就業(yè)預(yù)期指數(shù)變化趨勢（單位：%） 107
圖表80：2017-2019年居民儲(chǔ)蓄、消費(fèi)、意愿變化趨勢（單位：%） 108
圖表81：2017-2019年企業(yè)家宏觀經(jīng)濟(jì)熱度指數(shù)變化趨勢（單位：%） 109
圖表82：2017-2019年企業(yè)家信心指數(shù)變化趨勢（單位：%） 109
圖表83：2017-2019年企業(yè)產(chǎn)品銷售價(jià)格指數(shù)變化趨勢（單位：%） 110
圖表84：2017-2019年原材料購進(jìn)價(jià)格指數(shù)變化趨勢（單位：%） 110
圖表85：2017-2019年出口訂單指數(shù)變化趨勢（單位：%） 111
圖表86：2017-2019年國內(nèi)訂單指數(shù)變化趨勢（單位：%） 111
圖表87：2017-2019年企業(yè)資金周轉(zhuǎn)指數(shù)變化趨勢（單位：%） 112
圖表88：2017-2019年銷貨款回籠指數(shù)變化趨勢（單位：%） 112
圖表89：2017-2019年企業(yè)經(jīng)營景氣指數(shù)變化趨勢（單位：%） 113
圖表90：2017-2019年企業(yè)盈利指數(shù)變化趨勢（單位：%） 113
圖表91：2016-2019年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)數(shù)量規(guī)模（單位：家） 114
圖表92：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)范圍解釋 114
圖表93：2016-2019年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員數(shù)量（單位：人） 115
圖表94：2016-2019年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額及增長情況（單位：萬億元，%） 116
圖表95：2016-2019年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債總額及增長情況（單位：萬億元，%） 116
圖表96：2016-2019年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額及增長情況（單位：萬億元，%） 117
圖表97：2016-2019年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額及增長情況（單位：萬億元，%） 118
圖表98：2017-2019年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款余額及增長情況（單位：萬億元，%） 119
圖表99：2016-2019年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)小微企業(yè)貸款余額及占比（單位：萬億元，%） 119
圖表100：2017-2019年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大/中/小型企業(yè)貸款余額同比增速（單位：%） 120
圖表101：2016-2019年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款余額（單位：億元） 122
圖表102：2016-2019年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款率（單位：%） 122
圖表103：2017-2019年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)關(guān)注類貸款余額（單位：萬億元） 123
圖表104：2017-2019年中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)關(guān)注類貸款率（單位：%） 123
圖表105：2017-2019年中國商業(yè)銀行撥備覆蓋率（單位：%） 124
圖表106：2016-2019年中國商業(yè)銀行資本充足率（單位：%） 125
圖表107：2017-2019年中國商業(yè)銀行盈利水平變化趨勢（單位：億元） 127
圖表108：2017-2019年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利性情況表（單位：%） 127
圖表109：2019年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收入結(jié)構(gòu)圖（單位：%） 128
圖表110：2019年全國銀行間同業(yè)拆借市場交易期限分類統(tǒng)計(jì)表（一）（單位：億元，%） 130
圖表111：2019年全國銀行間同業(yè)拆借市場交易期限分類統(tǒng)計(jì)表（二）（單位：億元，%） 131
圖表112：2019年全國銀行間同業(yè)拆借市場交易期限分類統(tǒng)計(jì)表（三）（單位：億元，%） 131
圖表113：2019年全國銀行間市場債券質(zhì)押式回購交易期限分類統(tǒng)計(jì)表（一）（單位：億元，%） 132
圖表114：2019年全國銀行間市場債券質(zhì)押式回購交易期限分類統(tǒng)計(jì)表（二）（單位：億元，%） 133
圖表115：2019年全國銀行間市場債券質(zhì)押式回購交易期限分類統(tǒng)計(jì)表（三）（單位：億元，%） 134
圖表116：2017-2019年商業(yè)匯票簽發(fā)情況（單位：億元） 135
圖表117：2017-2019年商業(yè)匯票貼現(xiàn)情況（單位：億元） 135
圖表118：2019年債券市場發(fā)行情況（單位：億元，只） 137
圖表119：2019年中央結(jié)算公司各券種累計(jì)發(fā)行量占比（單位：%） 137
圖表120：2019年中央結(jié)算公司各期限債券發(fā)行量占比（單位：%） 138
圖表121：2019年債券市場余額情況（單位：億元，只） 138
圖表122：2019年債券市場現(xiàn)券和回購交易結(jié)算情況（單位：億元，筆） 139
圖表123：2016-2019年指數(shù)型債券基金發(fā)行情況（單位：億元，只） 144
圖表124：2016-2019年境外機(jī)構(gòu)在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開戶數(shù)量（單位：家） 145
圖表125：2019年中國票據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)營情況（單位：萬億元、%） 149
圖表126：國際銀行業(yè)資本監(jiān)管的主要?dú)v程 158
圖表127：國外大型商業(yè)銀行資本與收入結(jié)構(gòu)比較（單位：%） 164
圖表128：國外大型商業(yè)銀行資本與收入結(jié)構(gòu)演進(jìn)（單位：%） 166
圖表129：金融危機(jī)前后資本與收入結(jié)構(gòu)變化的均值比較（單位：%） 168
圖表130：美國商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)（單位：億美元，%） 175
圖表131：歷年來美國不同資產(chǎn)規(guī)模商業(yè)銀行非利息收入占比數(shù)據(jù)（單位：%） 176
圖表132：歷年來法國商業(yè)銀非利息收入占比變化趨勢（單位：%） 177
圖表133：法國商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)（單位：億歐元，%） 178
圖表134：歷年來德國商業(yè)銀非利息收入占比變化趨勢（單位：%） 180
圖表135：德國商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)（單位：億歐元，%） 180
圖表136：歷年來德國大型商業(yè)銀行與商業(yè)銀行非利息收入比較（單位：億歐元） 181
圖表137：歷年來瑞士商業(yè)銀非利息收入占比變化趨勢（單位：%） 182
圖表138：瑞士商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)（單位：億瑞士法郎，%） 183
圖表139：歷年來瑞士大型商業(yè)銀行非利息收入占商業(yè)銀行非利息收入比重（單位：%） 184
圖表140：中國銀行業(yè)資本監(jiān)管的演進(jìn)歷程 193
圖表141：2015-2018年過渡期內(nèi)分年度資本充足率要求（單位：%） 196
圖表142：歷年來大型商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)變化（單位：億元，%） 197
圖表143：歷年來股份制商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)變化（單位：億元，%） 198
圖表144：歷年來部分城市商業(yè)銀行收入結(jié)構(gòu)變化（單位：億元，%） 200
圖表145："十四五"期間部分上市商業(yè)銀行資本缺口估算（單位：億元） 203
圖表146：2017-2019年中國商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模變化趨勢（單位：萬億元，%） 237
圖表147：2017-2019年中國商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模變化趨勢（單位：萬億元，%） 238
圖表148：2017-2019年中國商業(yè)銀行凈利潤變化趨勢（單位：萬億元，%） 239
圖表149：2017-2019年中國商業(yè)銀行加權(quán)平均資本充足率變化趨勢（單位：%） 240
圖表150：2017-2019年中國商業(yè)銀行流動(dòng)性比例變化趨勢（單位：%） 241
圖表151：2017-2019年中國商業(yè)銀行存貸款比例變化趨勢（單位：%） 241
圖表152：2017-2019年中國商業(yè)銀行不良貸款余額及不良貸款率變化趨勢（單位：億元，%） 242
圖表153：2017-2019年中國商業(yè)銀行撥備覆蓋率變化趨勢（單位：%） 243
圖表154：2017-2019年中國商業(yè)銀行貸款撥備率變化趨勢（單位：%） 243
圖表155：2016-2019年中國大型商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模及增長情況（單位：億元，%） 244
圖表156：2016-2019年中國大型商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模及增長情況（單位：億元，%） 244
圖表157：2017-2019年中國大型商業(yè)銀行稅后利潤及增長情況（單位：億元，%） 245
圖表158：2016-2019年中國大型商業(yè)銀行不良貸款余額及不良貸款率（單位：億元，%） 245
圖表159：2017-2019年中國大型商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)數(shù)量（單位：家） 246
圖表160：2017-2019年中國大型商業(yè)銀行從業(yè)人員數(shù)量（單位：人） 246
圖表161：2016-2019年中國股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模及增長情況（單位：億元，%） 247
圖表162：2016-2019年中國股份制商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模及增長情況（單位：億元，%） 247
圖表163：2016-2019年中國股份制商業(yè)銀行稅后利潤及增長情況（單位：億元，%） 248
圖表164：2017-2019年中國股份制商業(yè)銀行不良貸款余額及不良貸款率（單位：億元，%） 248
圖表165：2017-2019年中國股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)數(shù)量（單位：家） 249
圖表166：2017-2019年中國股份制商業(yè)銀行從業(yè)人員數(shù)量（單位：人） 249
圖表167：2016-2019年中國城市商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模及增長情況（單位：億元，%） 250
圖表168：2016-2019年中國城市商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模及增長情況（單位：億元，%） 250
圖表169：2017-2019年中國城市商業(yè)銀行稅后利潤及增長情況（單位：億元，%） 251
圖表170：2016-2019年中國城市商業(yè)銀行不良貸款余額及不良貸款率（單位：億元，%） 251
圖表171：2017-2019年中國城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)數(shù)量（單位：家） 252
圖表172：2017-2019年中國城市商業(yè)銀行從業(yè)人員數(shù)量（單位：人） 252
圖表173：2017-2019年中國農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模及增長情況（單位：億元，%） 253
圖表174：2017-2019年中國農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模及增長情況（單位：億元，%） 253
圖表175：2017-2019年中國農(nóng)村商業(yè)銀行稅后利潤及增長情況（單位：億元，%） 254
圖表176：2016-2019年中國農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款余額及不良貸款率（單位：億元，%） 254
圖表177：2017-2019年中國農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)數(shù)量（單位：家） 255
圖表178：2017-2019年中國農(nóng)村商業(yè)銀行從業(yè)人員數(shù)量（單位：人） 255
圖表179：外資銀行戰(zhàn)略模式表 261
圖表180：2016-2019年外資銀行經(jīng)營性機(jī)構(gòu)數(shù)量及增長情況（單位：家，%） 264
圖表181：外資銀行階段性機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略選擇表 265
圖表182：歷年來外資銀行在華各類機(jī)構(gòu)數(shù)量圖（單位：家） 265
圖表183：2016-2019年外資銀行資產(chǎn)總額及增長情況（單位：億元，%） 266
圖表184：2016-2019年外資銀行資產(chǎn)總額占銀行業(yè)總資產(chǎn)的比重（單位：%） 267
圖表185：2019年外資銀行資產(chǎn)表（單位：億元） 267
圖表186：2016-2019年外資銀行負(fù)債總額及增長情況（單位：億元，%） 268
圖表187：2016-2019年外資銀行負(fù)債總額占銀行業(yè)總負(fù)債的比重（單位：%） 268
圖表188：2019年外資銀行負(fù)債表（單位：億元） 269
圖表189：2015-2019年外資銀行各季度不良貸款余額及不良貸款率（單位：億元，%） 269
圖表190：2016-2019年外資銀行廣義貨幣存款及增長情況（單位：億元，%） 270
圖表191：2016-2019年外資銀行廣義貨幣存款構(gòu)成情況（單位：億元） 271
圖表192：外資銀行在中國發(fā)展的SWOT分析表 274
圖表193：中資銀行在中國發(fā)展的SWOT分析表 275
圖表194：私人銀行客戶分類表 278
圖表195：國外商業(yè)銀行私人銀行設(shè)立時(shí)間及準(zhǔn)入門檻 279
圖表196：國內(nèi)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)的基本開展情況 280
圖表197：中資私人銀行業(yè)務(wù)特色 284
圖表198：國內(nèi)目前從事財(cái)富管理機(jī)構(gòu)情況 285
圖表199：2019年上市銀行私人銀行客戶數(shù)及增長（單位：戶，%，萬元） 288
圖表200：2019年上市銀行私人銀行管理資產(chǎn)規(guī)模及增長（單位：億元，%） 289
圖表201：2019年上市銀行私人銀行戶均資產(chǎn)（單位：萬戶，億元，萬元/戶） 289
圖表202：2019年上市銀行私人銀行管理資產(chǎn)占比（單位：億元，%） 290
圖表203：2017-2019年全國地級(jí)以上城市城鎮(zhèn)用戶的個(gè)人網(wǎng)銀比例變化趨勢（單位：%） 304
圖表204：2017-2019年中國網(wǎng)上銀行市場交易額變化趨勢（單位：萬億元，%） 306
圖表205：村鎮(zhèn)銀行的主要特征 310
圖表206：中國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展模式表 312
圖表207：2017-2019年中國村鎮(zhèn)銀行的數(shù)量規(guī)模（單位：家） 313
圖表208：分地區(qū)的村鎮(zhèn)銀行數(shù)量與構(gòu)成（含分支機(jī)構(gòu)）（單位：家，%） 313
圖表209：各省批準(zhǔn)成立的村鎮(zhèn)銀行數(shù)量（含分支機(jī)構(gòu)）（單位：家） 314
圖表210：歷年來發(fā)起的村鎮(zhèn)銀行總行與支行數(shù)量（家，%） 315
圖表211：不同發(fā)起行類型發(fā)起的村鎮(zhèn)銀行數(shù)量及比例（單位：家，%） 315
圖表212：歷年來村鎮(zhèn)銀行平均注冊(cè)資金規(guī)模（單位：萬元） 316
圖表213：不同類型發(fā)起行村鎮(zhèn)銀行平均注冊(cè)資金規(guī)模（單位：萬元） 316
圖表214：不同發(fā)起行的村鎮(zhèn)銀行數(shù)量規(guī)模與平均注冊(cè)資金規(guī)模（家，萬元） 317
圖表215：貧困縣與非貧困縣村鎮(zhèn)銀行平均注冊(cè)資金（單位：萬元，%） 317
圖表216：格萊珉銀行的經(jīng)營模式 320
圖表217：孟加拉格萊珉銀行組織結(jié)構(gòu)圖 321
圖表218：美國銀行費(fèi)用及賬戶的低余額要求（單位：美元） 325
圖表219：美國社區(qū)銀行組織結(jié)構(gòu)圖 327
圖表220：美國社區(qū)銀行的分布（單位：%） 329
圖表221：中國籌建民營銀行企業(yè)情況 342
圖表222：中國民營銀行試點(diǎn)情況 343
圖表223：中國工商銀行股份有限公司基本情況（單位：萬元） 354
圖表224：2017-2019年中國工商銀行股份有限公司總資產(chǎn)規(guī)模（單位：億元） 355
圖表225：2017-2019年中國工商銀行股份有限公司存款余額（單位：億元） 355
圖表226：2017-2019年中國工商銀行股份有限公司貸款余額（單位：億元） 356
圖表227：2017-2019年中國工商銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量分析（單位：%） 356
圖表228：2017-2019年中國工商銀行股份有限公司經(jīng)營狀況分析（單位：億元） 356
圖表229：2017-2019年中國工商銀行股份有限公司盈利能力分析（單位：%） 357
圖表230：2017-2019年工商銀行公司金融業(yè)務(wù)分析（單位：萬戶，億元） 357
圖表231：2017-2019年工商銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)分析（單位：億戶，億元） 358
圖表232：2017-2019年工商銀行私人銀行業(yè)務(wù)分析（單位：萬戶，億元） 358
圖表233：2017-2019年工商銀行銀行卡業(yè)務(wù)分析（單位：萬張，億元，元） 358
圖表234：2017-2019年中國工商銀行股份有限公司境內(nèi)外機(jī)構(gòu)數(shù)量（單位：家） 359
圖表235：中國工商銀行股份有限公司新發(fā)展動(dòng)向 359
圖表236：中國銀行股份有限公司基本情況（單位：萬元） 360
圖表237：2017-2019年中國銀行股份有限公司總資產(chǎn)規(guī)模（單位：億元） 361
圖表238：2017-2019年中國銀行股份有限公司存款余額（單位：億元） 361
圖表239：2017-2019年中國銀行股份有限公司貸款余額（單位：億元） 362
圖表240：2017-2019年中國銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量分析（單位：%） 362
圖表241：2017-2019年中國銀行股份有限公司經(jīng)營狀況分析（單位：億元） 362
圖表242：2017-2019年中國銀行股份有限公司盈利能力分析（單位：%） 363
圖表243：2017-2019年中國銀行公司金融業(yè)務(wù)分析（單位：億元） 363
圖表244：2017-2019年中國銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)分析（單位：億元） 364
圖表245：2017-2019年中國銀行銀行卡業(yè)務(wù)分析（單位：萬張，億元） 364
圖表246：2017-2019年中國銀行股份有限公司（中國內(nèi)地）網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量（單位：家） 365
圖表247：中國銀行股份有限公司新發(fā)展動(dòng)向 368
圖表248：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司基本情況（單位：萬元） 368
圖表249：2017-2019年中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司總資產(chǎn)規(guī)模（單位：億元） 369
圖表250：2017-2019年中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司存款余額（單位：億元） 370
圖表251：2017-2019年中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司貸款余額（單位：億元） 370
圖表252：2017-2019年中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量分析（單位：%） 371
圖表253：2017-2019年中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司經(jīng)營狀況分析（單位：億元） 371
圖表254：2017-2019年中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司盈利能力分析（單位：%） 371
圖表255：2017-2019年中國農(nóng)業(yè)銀行公司金融業(yè)務(wù)（境內(nèi)）分析（單位：萬個(gè)，億元） 372
圖表256：2017-2019年中國農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)（境內(nèi)）分析（單位：億個(gè)，億元） 372
圖表257：2017-2019年中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)分析（單位：萬戶，億元） 373
圖表258：2017-2019年中國農(nóng)業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)分析（單位：萬張，億元） 373
圖表259：2017-2019年中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司境內(nèi)外機(jī)構(gòu)數(shù)量（單位：家） 374
圖表260：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司新發(fā)展動(dòng)向 376
圖表261：中國建設(shè)銀行股份有限公司基本情況（單位：萬元） 376
圖表262：2017-2019年中國建設(shè)銀行股份有限公司總資產(chǎn)規(guī)模（單位：億元） 377
圖表263：2017-2019年中國建設(shè)銀行股份有限公司存款余額（單位：億元） 377
圖表264：2017-2019年中國建設(shè)銀行股份有限公司貸款余額（單位：億元） 378
圖表265：2017-2019年中國建設(shè)銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量分析（單位：%） 378
圖表266：2017-2019年中國建設(shè)銀行股份有限公司經(jīng)營狀況分析（單位：億元） 379
圖表267：2017-2019年中國建設(shè)銀行股份有限公司盈利能力分析（單位：%） 379
圖表268：2017-2019年中國建設(shè)銀行公司（境內(nèi)）金融業(yè)務(wù)分析（單位：億個(gè)，億元） 380
圖表269：2017-2019年中國建設(shè)銀行個(gè)人（境內(nèi)）金融業(yè)務(wù)分析（單位：億元） 380
圖表270：2017-2019年中國建設(shè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)分析（單位：億張，萬張，億元） 381
圖表271：2017-2019年中國建設(shè)銀行股份有限公司境內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量（單位：家） 381
圖表272：中國建設(shè)銀行股份有限公司新發(fā)展動(dòng)向 386
圖表273：交通銀行股份有限公司基本情況（單位：萬元） 387
圖表274：2017-2019年交通銀行股份有限公司總資產(chǎn)規(guī)模（單位：億元） 388
圖表275：2017-2019年交通銀行股份有限公司存款余額（單位：億元） 388
圖表276：2017-2019年交通銀行股份有限公司貸款余額（單位：億元） 389
圖表277：2017-2019年交通銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量分析（單位：%） 389
圖表278：2017-2019年交通銀行股份有限公司經(jīng)營狀況分析（單位：億元） 389
圖表279：2017-2019年交通銀行股份有限公司盈利能力分析（單位：%） 390
圖表280：2017-2019年交通銀行公司金融業(yè)務(wù)分析（單位：億元） 390
圖表281：2017-2019年交通銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)分析（單位：萬戶，億元） 391
圖表282：2017-2019年交通銀行個(gè)人金融資產(chǎn)（AUM）總額及增長分析（單位：億元，%） 391
圖表283：2017-2019年交通銀行銀行卡業(yè)務(wù)分析（單位：萬張，億元） 392
圖表284：2017-2019年交通銀行股份有限公司境內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量（單位：家） 392
圖表285：交通銀行股份有限公司新發(fā)展動(dòng)向 395
圖表286：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司基本情況（單位：萬元） 396
圖表287：2017-2019年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司總資產(chǎn)規(guī)模（單位：億元） 397
圖表288：2017-2019年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司存款余額（單位：億元） 397
圖表289：2017-2019年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司貸款余額（單位：億元） 398
圖表290：2017-2019年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量分析（單位：%） 398
圖表291：2017-2019年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司經(jīng)營狀況分析（單位：億元） 399
圖表292：2017-2019年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司盈利能力分析（單位：%） 399
圖表293：2017-2019年上海浦東發(fā)展銀行公司金融業(yè)務(wù)分析（單位：萬個(gè)，億元） 399
圖表294：2017-2019年浦發(fā)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)分析（單位：萬戶，億元） 400
圖表295：2017-2019年浦發(fā)銀行私人銀行業(yè)務(wù)分析（單位：戶，億元） 400
圖表296：2017-2019年上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司開設(shè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量（單位：家） 401
圖表297：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司新發(fā)展動(dòng)向 405
圖表298：中國民生銀行股份有限公司基本情況（單位：萬元） 406
圖表299：2017-2019年中國民生銀行股份有限公司總資產(chǎn)規(guī)模（單位：億元） 407
圖表300：2017-2019年中國民生銀行股份有限公司存款余額（單位：億元） 407
圖表301：2017-2019年中國民生銀行股份有限公司類貸款余額（單位：億元） 408
圖表302：2017-2019年中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量分析（單位：%） 408
圖表303：2017-2019年中國民生銀行股份有限公司經(jīng)營狀況分析（單位：億元） 409
圖表304：2017-2019年中國民生銀行股份有限公司盈利能力分析（單位：%） 409
圖表305：2017-2019年中國民生銀行公司金融業(yè)務(wù)分析（單位：萬個(gè)，億元） 409
圖表306：2017-2019年中國民生銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)分析（單位：億元） 410
圖表307：2017-2019年中國民生銀行私人銀行業(yè)務(wù)分析（單位：戶，億元） 410
圖表308：中國民生銀行股份有限公司新發(fā)展動(dòng)向 413
圖表309：中信銀行股份有限公司基本情況（單位：萬元） 413
圖表310：2017-2019年中信銀行股份有限公司總資產(chǎn)規(guī)模（單位：億元） 414
圖表311：2017-2019年中信銀行股份有限公司存款余額（單位：億元） 415
圖表312：2017-2019年中信銀行股份有限公司貸款余額（單位：億元） 415
圖表313：2017-2019年中信銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量分析（單位：%） 416
圖表314：2017-2019年中信銀行股份有限公司經(jīng)營狀況分析（單位：億元） 416
圖表315：2017-2019年中信銀行股份有限公司盈利能力分析（單位：%） 416
圖表316：2017-2019年中信銀行公司金融業(yè)務(wù)分析（單位：萬戶，億元） 417
圖表317：2017-2019年中信銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)分析（單位：億元） 417
圖表318：2017-2019年中信銀行中客戶業(yè)務(wù)分析（單位：萬戶，億元） 418
圖表319：2017-2019年中信銀行銀行卡業(yè)務(wù)分析（單位：萬張，億元，元） 418
圖表320：2017-2019年中信銀行股份有限公司境內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量（單位：家） 419
圖表321：中信銀行股份有限公司新發(fā)展動(dòng)向 421
圖表322：中國光大銀行股份有限公司基本情況（單位：萬元） 421
圖表323：2017-2019年中國光大銀行股份有限公司總資產(chǎn)規(guī)模（單位：億元） 422
圖表324：2017-2019年中國光大銀行股份有限公司存款余額（單位：億元） 422
圖表325：2017-2019年中國光大銀行股份有限公司貸款余額（單位：億元） 423
圖表326：2017-2019年中國光大銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量分析（單位：%） 423
圖表327：2017-2019年中國光大銀行股份有限公司經(jīng)營狀況分析（單位：億元） 424
圖表328：2017-2019年中國光大銀行股份有限公司盈利能力分析（單位：%） 424
圖表329：2017-2019年光大銀行公司金融業(yè)務(wù)分析（單位：億元） 424
圖表330：2017-2019年光大銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)分析（單位：萬戶，億元） 425
圖表331：2017-2019年光大銀行銀行卡業(yè)務(wù)分析（單位：萬張，億元，元） 425
圖表332：2017-2019年中國光大銀行股份有限公司境內(nèi)外機(jī)構(gòu)數(shù)量（單位：家） 426
圖表333：中國光大銀行股份有限公司新發(fā)展動(dòng)向 429
圖表334：招商銀行股份有限公司基本情況（單位：萬元） 429
圖表335：2017-2019年招商銀行股份有限公司總資產(chǎn)規(guī)模（單位：億元） 430
圖表336：2017-2019年招商銀行股份有限公司存款余額（單位：億元） 431
圖表337：2017-2019年招商銀行股份有限公司貸款余額（單位：億元） 431
圖表338：2017-2019年招商銀行股份有限公司資產(chǎn)質(zhì)量分析（單位：%） 432
圖表339：2017-2019年招商銀行股份有限公司經(jīng)營狀況分析（單位：億元） 432
圖表340：2017-2019年招商銀行股份有限公司盈利能力分析（單位：%） 432
圖表341：2017-2019年招商銀行股份有限公司企業(yè)金融業(yè)務(wù)分析（單位：億元） 433
圖表342：2017-2019年招商銀行股份有限公司零售金融業(yè)務(wù)分析（單位：億元） 433
圖表343：2017-2019年招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)分析（單位：戶，億元） 434
圖表344：2017-2019年招商銀行信用卡業(yè)務(wù)分析（單位：萬張，億元，元） 434
圖表345：2017-2019年招商銀行股份有限公司境內(nèi)分支行數(shù)量（單位：家） 435
圖表346：招商銀行股份有限公司新發(fā)展動(dòng)向 438
圖表347：中國利率市場化的改革進(jìn)程 449
圖表348：美國\韓國\智利利率市場化前后的經(jīng)濟(jì)增長率比較（單位：%） 466
圖表349：國際銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)收入水平分層占比情況（單位：%） 471
圖表350：中國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收入水平分層占比情況（單位：%） 472
圖表351：中國銀行排名1000家銀行的財(cái)務(wù)指標(biāo)狀況（單位：億美元，%） 486
圖表352：中國大型商業(yè)銀行海外并購的主要案例 487
圖表353：2017-2019年中國銀行在境外的發(fā)展情況（單位：家，人，億元，%） 490
圖表354：中國工商銀行上市后的國際化之路 491
圖表355：2016-2019年中國工商銀行境外機(jī)構(gòu)發(fā)展情況（單位：億美元，個(gè)） 492
圖表356：國有五大行銀行國際化路徑選擇 493
圖表357：中國五大商業(yè)銀行海外資產(chǎn)情況比較（單位：億元，%） 494
圖表358：美國花旗銀行業(yè)務(wù)板塊圖 496
圖表359：次貸危機(jī)后美國五大銀行的結(jié)局 497
圖表360：歐洲銀行業(yè)部分并購案例 499
圖表361：日本十大商業(yè)銀行資本金與資產(chǎn)規(guī)模（單位：億美元） 501
圖表362：大型商業(yè)銀行國際化發(fā)展模式比較 511
圖表363：2019年地方各級(jí)政府性債務(wù)規(guī)模情況表（單位：億元） 525
圖表364：2019年地方政府性債務(wù)舉借主體情況表（單位：億元） 526
圖表365：各地區(qū)負(fù)有償還責(zé)任債務(wù)余額占比（單位：%） 526
圖表366：2019年地方政府性債務(wù)余額未來償債情況表（單位：億元） 527
圖表367：地方融資平臺(tái)相關(guān)政策 528
圖表368：2017-2019年地方財(cái)政收入構(gòu)成（單位：億元，%） 529
圖表369：地方政府基金性收入結(jié)構(gòu)（單位：%） 530
圖表370：近年來地方債及公司債違約情況 531
圖表371：金融穩(wěn)定壓力測試情景設(shè)計(jì) 535
圖表372：整體信貸資產(chǎn)敏感性測試總體情況（單位：%） 536
圖表373：整體信貸資產(chǎn)敏感性測試分組情況（單位：%） 537
圖表374：銀行在資本充足率不同區(qū)間的分布：情景測試（單位：個(gè)） 537
圖表375：銀行在資本充足率不同區(qū)間的分布：敏感性測試（重度沖擊）（單位：個(gè)） 538
圖表376：銀行賬戶利率平移風(fēng)險(xiǎn)（單位：%） 539
圖表377：銀行賬戶利率基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)（單位：%） 539
圖表378：交易賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)（單位：%） 540
圖表379：交易賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)下不同組別銀行資本充足率變化（單位：%） 540
圖表380：直接匯率風(fēng)險(xiǎn)（單位：%） 541
圖表381：直接匯率風(fēng)險(xiǎn)下不同組別銀行資本充足率變化（單位：%） 541
圖表382：銀行在流動(dòng)性比例不同區(qū)間的分布：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（單位：個(gè)） 542
圖表383：2016-2019年17家主要商業(yè)銀行ROE分解項(xiàng)目簡表（單位：%） 543
圖表384：2019年17家主要商業(yè)銀行ROE分解項(xiàng)目波動(dòng)情況（單位：%） 544
圖表385：2016-2019年17家主要商業(yè)銀行凈營業(yè)收入構(gòu)成（單位：億元，%） 545
圖表386：2016-2019年17家主要商業(yè)銀行成本收入比（單位：%） 545
圖表387：2019年17家主要商業(yè)銀行凈營業(yè)收入、營業(yè)支出增速（單位：%） 546
圖表388：2016-2019年17家主要商業(yè)銀行資產(chǎn)構(gòu)成（單位：億元，%） 546
圖表389：2016-2019年17家主要商業(yè)銀行不良貸款率（單位：%） 547
圖表390：2016-2019年17家主要商業(yè)銀行貸款撥備覆蓋率（單位：%） 548
圖表391：2019年17家主要商業(yè)銀行貸款增速（單位：%） 549
圖表392：本報(bào)告專業(yè)術(shù)語解釋速查表 560
圖表393：本報(bào)告主要相關(guān)政策速查表 563
圖表394：2019年中國貨幣政策大事記 565